Qual o patrimônio de quem alocou R$ 100 mil em FIIs – e reinvestiu os dividendos

A estratégia de dividendos é uma das mais adotadas entre os investidores de renda variável, especialmente aqueles que buscam a tão sonhada independência financeira ou simplesmente o complemento das receitas com a geração de renda passiva. Mas quanto é possível ganhar?

O retorno com a renda variável, como o nome já diz, pode oscilar ao longo do tempo. Mas o reinvestimento dos proventos recebidos de empresas listadas na Bolsa ou dos fundos imobiliários é apontado como uma forma de potencializar os ganhos.

Utilizando o simulador de dividendos de FIIs do InfoMoney, dimensionamos o retorno de alguém que investiu, por exemplo, R$ 100 mil no Maxi Renda (MXRF11) – fundo mais popular do mercado, com mais de 1,2 milhão de cotistas – nos últimos dois anos.  

O investidor que decidiu não reinvestir os rendimentos em novas cotas do FII viu seu patrimônio avançar de R$ 100 mil para R$ 102 mil, um avanço de 2,62% em função da valorização das cotas. Mas se os dividendos tivessem sido reinvestidos, o patrimônio atual em cotas do MXRF11 seria R$ 119,9 mil, quase 20% maior que o de dois anos antes. Confira os detalhes na imagem abaixo:

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Sem desculpa para não investir

O reinvestimento dos proventos é quase um mantra entre os especialistas que defendem a estratégia focada em dividendos. Mas o sucesso desta prática depende da disciplina do investidor de, mensalmente, realocar os recursos recebidos.

Pensando nesta rotina, plataformas começaram a oferecer soluções que facilitem a vida do investidor. Nesta semana, por exemplo, a XP Investimentos (XPBR31) disponibilizou em seu aplicativo a funcionalidade de reinvestimento automático de proventos dos fundos listados e ações.

Com a ferramenta, acrescenta a empresa, o investidor poderá selecionar até cinco ativos de cada classe e definir percentuais de alocação dos proventos que cairão na conta.

“O reinvestimento automático da XP é uma inovação que estamos trazendo ao mercado com foco total em aprimorar a experiência do cliente”, diz José Tibães, responsável pela plataforma de fundos da XP. “Ampliamos o nível de personalização dos investimentos, desde a escolha dos ativos até o percentual dos proventos a ser reinvestido, para garantir ao cliente mais flexibilidade e melhor gestão da carteira”, destaca.

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Luiz Augusto do Amaral, sócio fundador da gestora TRX, criadora da plataforma TRIX, especializada em fundos imobiliários, reforça a importância do reinvestimento dos dividendos para quem deseja construir patrimônio e elevar o montante de renda passiva gerada pelo portfólio.

“Com disciplina nos aportes mensais, os investidores verão seus rendimentos crescerem gradualmente”, pontua. “No início, pode ser que a renda passiva seja suficiente para pagar apenas pequenas contas, mas daqui a alguns anos esse montante poderá ser capaz de complementar a renda do investidor”, sugere o responsável pelo TRIX, que também oferece a função de reinvestimento automático dos proventos.